@澎湃新闻网【农行曝出39.15亿元票据大案 公安机关已立案侦查】

    中国农业银行1月22日晚间发布公告，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，涉及风险金额为39.15亿元。

    中国农业银行1月22日晚间发布公告，近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。目前，公安机关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。

    1 月22日早间财新网曾报道称，农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账， 回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

    财新网报道称，该分行保险柜里除了虚假贸易背景的假票，更有相当部分票据是报纸，而且未建立台账。农行董事长刘士余震怒。

    所 谓票据业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物，但资金不够，就可通过到银行存保证金的方式，要求银行开 具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中，B企业可能不希望到6个月后才拿到钱，就可到银行或者第三方机构贴现，提前拿到钱。由此衍 生开，票据可能多次转手，变成一种融资工具。

    而所谓票据买入返售实质是银行同业间的资金拆借业务。当A银行手里有很多已贴现但未 到期的承兑汇票，又需要资金时，就可到B银行开展买入返售业务，先用这些票据质押从B银行拆借资金，并约定A银行会以一定价格回购。在具体操作中，银行间 往往会出现票据中介。这些质押票据可能再从B银行流出，中介持有这些票据重新到别的银行去贴现套取资金。

    按照财新网的报道，农行此次出现风险，就是内外勾结，直接从银行偷出票据去贴现套取资金使用了。

    据 澎湃新闻了解，在该风险事件爆发后，农业银行甚至从1月15日开始，暂停票据买入返售业务。此外，农行北京分行已经进行全面排查，北京分行的各个部门已经 全部出动去北京分行下属的23家支行300多个网点检查，检查的内容是商业汇票和银行承兑汇票的真假情况，金额大的还要去当地验真伪。

    农行北京分行目前还要求所有员工上交护照和港澳通行证等证件，要求员工上交出入境证件的政策在国有银行中本来就存在，但据农行北分员工反映，此前一直未能严格执行，在上周发生此事后，才被要求整个北京分行所有员工上交出入境证件。

    实 际上，2016年初，银监会就专门下发《关于票据业务风险提示的通知》，要求各银行对票据业务进行整治，主要对票据同业业务专营治理落实不到位、通过票据 转贴现业务转移规模，消减资本占用、利用承兑贴现业务虚增存贷款规模、与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序、贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险、创新 “票据代理”规避监管要求、违规通道等典型违规问题进行风险提示。

    各银行也相继收紧了票据业务。据澎湃新闻了解，不少大行已经不再与小型金融机构进行票据业务。在开票环节，也对钢贸等行业全面收紧。

    不 过，澎湃新闻从票据中介处了解到，90%的银行都还在做票据业务，只是加强风控，严格按照年初的203号文落实。另一位票据业务人员告诉澎湃新闻，在上周 四市场上爆出该事件后，再加上年初银监会关于票据业务的风险提示，各家银行都在收紧甚至暂停业务，致使整个票据市场利率大幅攀升，6个月的国有股份制银行 承兑汇票的贴现利率从原来的2.85%骤然升至3.70%，相当于每一亿的银行承兑汇票增加了95万。
  
    @环球时报 农业银行1月22日晚间公告称，近日公司北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。
    
    同时公告称，目前公安机关已立案侦查，同时公司正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。
    
    @ 刘胜军改革（新浪微博）【农行爆39亿惊天大案】农行北京分行2名员工被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，相当部分资金违规流入股市，由于股价 下跌，出现巨额资金缺口。公安部和银监会已将案件上报国务院。这2名员工比较年轻，一名为入行五年的投行票据业务部赵姓员工，32岁，背景深厚。农行北分 员工中不乏高层领导亲属。