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外汇管制严防民营企业主向海外转移资产
日期:10/17/2017 来源:网络 作者:网络

政府施外管制 严防民营企业主向海外转移资产

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中国大陆四大行及中信在内的逾十家银行正展开一场针对非居民金融账户的大规模彻查摸底行动,重点针对过百万美元的存户,预料用以换取中国人在海外开设疑似避税或洗钱的账户资料,打击走资。(Getty Images)

中共十九大周三开幕,除政治局常委名单、中南海人事变动备受关注外,外界普遍预料习近平当局首重经济问题,包括防范金融风险。近日,中国十多家银行针对百万美金存款以上的非居民用户,展开大规模调查行动,所得资料将向外国交换情报,令中国人在外国以至香港避税或洗钱的账户无所遁形。同时银行进一步收紧个人借贷,传借贷一万元已经明,被视为当局金融管升打走的十九大前奏。

俗称中国版肥咖条款CRS)的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理法》今年推出后,十九大前夕,彻查富豪非居民金融账户的行正在大陆银行界展开。

1012日,据大多家媒体报导,包括工行、建行、行、中行等四大行在内的十多家行均出公告,要求非居民客(于71日前在行开立存款账户行卡、国等的客),到行柜面或于手机行等署税收居民身份声明文件。

年底前完成富

富豪账户更是首当其冲,截至6月底,要求在今年1231日前全面摸清金融账户总百万美元(780万港元)的个人账户讯息;低净值户时一年。

以建行例,除基本息外,最重要的是非居民需填税收居民国(或地区),及自身的税人识别号。据悉,中信行、宁波行等大上市行已由行成立案工作小

非居民是指大税收居民以外的个人、企组织(不含政府机构和国际组织等)。据界人士披露,最重要判断准并非国籍,而是居住和停留在中国的时间长短。话说,在大居住未一年的港商、台商、外国人等,以及一些持有中国国籍、居海外的华侨,属于非居民,都要申

中国人海外账户 开公司无所遁形

尽管措施影响范有限,但据中共官方法,中国版CRS推出的目的是信息交。也就是,中方可取中国居民在海外CRS参与国家的金融账户信息。

一旦持有海外金融账户;持股达一定比例(目前25%)的公司有海外金融账户购买了海外保或者年金;是信托的委托人、受托人、受益人、保人或其他实际控制人⋯⋯只要任何一种情况,信息就都会被参与国送回中国。

香港再成富豪安全港

目前全球共有超100个国家和地区承加入“CRS”(即共同申报标准),相互披露对方公民在本国的经济财产情况,以打击跨境逃税。中国今年71日起正式行中国版“CRS”,首批交换讯时间定在20189月底。

CRS的国家名中,包括瑞士、加拿大、新西、新加坡等几乎所有中国人喜配置资产的地方,也包括英属维尔京群、开曼群等避税天堂。作官商富豪海外投热门地点的香港,也在今年1月起启CRS工作的相关程序,并与中国署全面性定和双边协定。意味着在港开的大者和企,其金融账户讯息将被披露。

人最受影响

外界普遍新条例对拥有海外身份的隐形富豪打击很大。当中两类人最受冲击,一是在避税天堂做生意的国际贸易商;二是借由地下钱庄等违规方式资金出海的富豪。

胡润调查显示,2017年是个分水岭,然千万富豪考移民人数仍半,但已持三年下降。

万元起要

行加强查户账号外,内地多间银陆续开始要求借提交明,部分行更开始降低消费贷产品的自助提款度。个别贷款机构要求借一万元已明。

其中有使用某行信用卡“e产品客户,最近收到银行短信,要求提供贷款资金的消费证明文件,最低借款金额仅为一万元。部分银行开始限制信用卡在房地产类商户的消费额度,亦有银行将消费贷款产品的自助提款额由30万元降至20万元。

早前多地银监局已出通知,要区内行加个人消费贷款管理,并向部分违规银款。

富豪:中共没收民企资产

另外,随着中共打走等各措施推行,包括早前调查顶级富豪如王健林等的海外收,以及中国境内行卡超千元的海外消和交易将被调查等,越来越多大家、外商等中共当局失去信心,担心资产被中共以各种方式没收。

我担心共党逐步将民企资产充公,在最重要的是想方法地把钱转出去。居住在南部某城市的一名大家,元表示他的担

随着大陆经济,制造业举维艰,不少民于停工状,加上国内金融管升,融成本高,生意更做,不少民企老板都开始变卖资产。目前最值钱的就是土地和房地了。

卖产后,如果留在大,随会被中共各、各式巧立名目的收,最后被阴干,但要将钱转出去,却关卡重重,受到外管制等影响,无法出境外。他表示:我想不通,何我自己的,不我花。

资金被禁出境 港台商纷纷叫苦

香港中小型企业联合会永远荣誉主席刘达邦指,从去年起,中共当局打走后,在大陆设厂的港商企也受影响。

他指,正常金往来,外管局核可以入,但核需,而且程序繁复;故以往港商遇上急用情形,比如出人工等,都常用地下转钱。以往几百万、几千万都没有问题,而且短短两小就到款,便、、正

港商:地下转钱

但近期地下转钱风险加大,听有港商用此方式汇钱出事。不陆严打,甚至被冻结账户等,香港行也得很。他自己就试过赢钱十多万,有本地行就致电给他,问为何有么多金,要交代来源。

他指,目前如果转钱变成一个敏感话题,行内都讨论,只是很熟的朋友才提及苦楚。有港商向他苦,在大越来越难经营不出来,心灰意冷。

,他指民仍有多种方法应对。比如转钱化整,分不同的账户转钱,或用假票等方式走资金仍然有办法走出来,只不过成本高了很多。

台商资金无法汇出 夭折

另据台湾报导,近来受中共外管制的影响,多家外企的商交易因金不能出境而告吹。

台湾《财讯双周刊》报导指,今年8月份,人民与大汇储备看起来都有止跌回趋势,有台商想把大的生意卖给,把钱汇回台湾,但就被会计师告知,根据中共国院最新布的74号文件,钱汇不回来。

74号文中定,被列禁止境外投的行有以下特点,包括并后不能解决缺的源、不能来就机会、不能来新技、企具有巨大性空者。而很多在大的台商几乎都在限制投资项目之列,科技也不一定会被核准。

今年3月底,触控产业大厂TPK鸿宣布,大厂商欧菲光将认购鸿发行私募普通股共2,000万股,额为18.1亿元台币。到516日,宸鸿科技董事江朝瑞表示:因中国大陆进行外管制,欧菲光投鸿无法立即出来,形同证实这18.1亿元的资金还在等待审批,基本夭折。

去年,人民币贬值将近7%,再加上美联储升息,美元走,人民币贬值预期很大。些因素造成大陆资重外流,去三年以来,中共外汇储备2014年的3.99亿美元,一路下滑到今年1月的2.99亿美元。

中共担心金外流会重冲经济,从去年第四季度开始,不断推出控制金外流的措施,实际上已等同于施了外管制。


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