也要跑路？刘强东向境外转移外汇遭罚款近3千

新浪金融研究院

　　近日，中国富豪刘强东京东商城旗下京东金融的全资子公司网银在线科技有限公司（简称，网银在线），因将境内外汇转移境外，遭罚款2943万元（人民币，下同）。有网民怀疑刘强东要跑路。



　　陆媒报导称，中共国家外汇管理局北京外汇管理部的京汇罚〔2019〕89号行政处罚决定书显示，网银在线因违反规定将境内外汇转移境外，所以，依据中共外汇管理条例第39条规定，罚款2943.26万元。

　　这是网银在线成立以收到的最大罚单，也是中共外汇局有史以来对第三方支付机构开出的最大一张罚单。

　　网银在线官网显示，该公司于2003年成立，2012年被京东商城收购。京东金融成立后，网银在线从京东商城归到京东金融旗下，成为为京东金融的全资子公司。现有员工1200余人。


　　中共外汇管理条例第39条规定显示，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，追究刑事责任。

　　于是有网民根据此规定计算，称“汇出去将近一个亿”。

　　还有网民说：“东哥也做好跑路的准备了。”“现在富人都把资产转移国外。”“人民币还是一个封闭的货币，可怜。”“又有富豪购海外资产了吧⋯⋯”



随着第三方支付行业监管持续趋严，支付公司被罚金额也“屡创新高”。近日，国家外汇管理局披露行政处罚决定书便显示，网银在线、拉卡拉以及易宝支付等三家公司，因违反国家外汇管理条例，分别遭到了监管的处罚。

　　在本次被罚的三家公司当中，京东旗下的第三方支付公司网银在线被罚2943.26万元，金额数目为三家被罚机构中最多。因“考拉征信风波”深陷舆论旋涡的拉卡拉，被罚款83.87万元。而今年此前已被央行处罚过两次的易宝支付，此次又被国家外汇局罚款36.067万元。

　　京东旗下网银在线被罚近3千万

　　创始人系奥马电器董事长

　　从违规事实来看，网银在线违反规定将境内外汇转移境外，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十四条以及《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条，被国家外汇局罚款2943.26万元。

　　依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　对此，网银在线回应称，该事件系2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失，造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停，商户全部清退。

　　需要注意的是，网银在线为京东集团的全资子公司。天眼查数据显示，网银在线（北京）科技有限公司成立于2003年6月，注册资本为10亿人民币，法人张雱系刘强东助理。公司由京东数科的运营主体京东数字科技控股有限公司全资控股，于2011年5月3日首批获央行支付业务许可证，2014年获国家外管局颁发的跨境支付牌照。

　　公开资料还显示，网银在线的创始人，正是现任的奥马电器董事长赵国栋。2012年，京东全资收购网银在线，但并未披露收购价格。彼时这一举动，被视为京东正式布局自营第三方支付业务的信号。

　　然而从目前来看，线上支付市场“双寡头”的局面，仍未得到有效改善。尽管网银在线通过加强与银联合作、参股网联清算等动作逐步拓展着支付布局，但在拉动支付业务增长的同时，如何更好地合规审慎经营也是一项重要的课题。

　　“被罚常客”易宝支付又遭罚

　　年内已吃下3张罚单

　　除去被罚近3千万的网银在线外，易宝支付和拉卡拉近期也因跨境支付业务违规遭到了外汇管理局的处罚。

　　具体来看，拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限额购付汇，被处以罚款83.87万；易宝支付因2015年7月至2017年8月超限额购付汇，被处以罚款36.06万元。两家公司被罚均因违反了《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第九条。

　　根据该意见规定，支付机构参与跨境外汇支付业务试点， 除另有规定外单笔交易金额不得超过等值5万美元。对于交易完成情况核查不充分或未按规定对相关商户执行货物贸易名录企业分类管理等的支付机构，外汇局可将其单笔交易限额下调至等值1万美元。


　　值得一提的是，本次被罚的易宝支付年内已被监管处罚三次。而据不完全统计，自2014年以来，易宝支付至少已经收到了9张罚单，堪称“被罚常客”。

　　今年2月1日，易宝支付浙江分公司因未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送可疑交易报告被央行杭州中心支行共罚款60万元，并对易宝支付一名相关责任人员处以2万元罚款。

　　随后仅不到一个月时间，2月26日，易宝支付便又因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被央行营管部给予警告，没收违法所得446.43万元，并处以约496万元罚款，罚没总额合计942.43万元。