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来源：新浪微博（转自博讯）
受 害人：吴勇 重庆市荣昌县直升镇县龙村人 身份证号510231197501141811联系电话：13883874401受害经过：2013年3月13日，受害人吴勇经中间人邵安密介绍接到陈立 省电话，陈立省称其夫妻名下企业“福建立罗实业有限公司”（以下简称立罗公司）在中国农业银行福建将乐支行（以下简称将乐支行）开具的国际信用证到期需还 款，因流动资金周转困难需借款过渡，立罗公司保证通过银行随即开具新的信用证即可归还借款。 3月14日，吴勇与同伴何伟一同赴福建将乐县了解立罗公司及陈立省、戚安静的综合信用情况。3月15日一早，陈立省向吴勇正式提出当天需借款2500万 元，并提供了立罗公司的营业执照等企业基础资料复印件，为证实企业运营良好业绩出众，陈立省另外还提供了加盖鲜章的三份企业财务报表（资产负债表、现金流 量表、利润及利润分配表），表内数据显示该企业经营状况非常出色。当何伟提出要看立罗公司与农行将乐支行的贷款合同时，陈立省称其办公室没有，为打消吴 勇、何伟的顾虑，陈立省电话联系了农行将乐支行的廖正基行长并于当天下午带吴何二人到廖行长办公室，廖正基安排客户经理打开银行内部系统向吴何二人展示农 行给立罗公司16500万元的授信批复，并一再强调立罗公司是当地龙头企业，信誉极好，陈立省戚安静夫妻为人诚实，是银行大力支持的对象。最后，廖正基保 证说十天之内绝对可以为立罗公司开出新的信用证，届时立罗公司归还吴勇的借款毫无问题（事后有农行好心人一匿名电话方式告知吴勇廖正基和陈立省之妻戚安静 存在不正当男女关系）。同时，陈立省同意借款到账后，即把企业在银行开户的预留印鉴交予吴勇何伟二人保管，待归还借款后再收回印鉴。 至此，在银行工作人员的明确态度和企业报表及印鉴保管等条件的诱导下，吴勇何伟二人打消了对陈立省戚安静以及立罗公司还款能力的全部顾虑。3月15日下 午，双方完善了借款担保合同、借条、收据等手续，约定借款限期十天。当天临近下班时，廖正基专门安排人员加班，于16:30左右将吴勇个人银行卡上的 2500万元转入戚安静（立罗公司法定代表人）的银行卡内，最终再转入立罗公司在农行将乐支行开设的一般户内。 3月24日，还款期限已到，吴勇找陈立省催收时却被告知无法开具信用证，不能还款了。吴勇联系廖正基行长，廖以同样理由答复并要求吴勇等几天再说。接下来 陈立省多次以各种理由拖延、回避还款一事，廖正基亦与陈立省互相推诿搪塞。因该笔巨额资金系吴勇向各位亲朋好友借来，担忧焦急之下，亲友们也赶到立罗公司 跟进催款，期间遭遇不明身份人员手持砍刀、铁棒等把守大门，车辆被跟踪等情形。经反复追问，廖正基声称无法开具信用证的原因是立罗公司提供不了往来账款明 细、实际存货金额和地点、信用证贷款资金流向等相关材料和手续。这个时候吴勇等人方才明白，遭遇了诈骗。根据现有资料，我们发现对方涉嫌诈骗的几处明显依 据：1、陈立省提供的立罗公司财务报表原件为伪造。“资产负债表”货币资金一栏，期末数仅为现金流量表中的现金余额，并未包含当期银行对账单中显示的银行 存款数；“现金流量表”中显示企业用现金方式支付增值税款及所得税款合计超过3100万元，其他税款200多万元，完全不符合基本缴税形式；“资产负债 表”中显示的固定资产和在建工程合计高达八千万元，事实上立罗公司的土地仅一百亩，厂房价值不过百万元，该报表严重虚构了企业财产状况。2、陈立省提交报 案人保管的立罗公司在农行将乐支行预留的财务印鉴，涉嫌伪造。我们发现在农行将乐支行还有一套立罗公司财务印鉴在使用，账户资金的异动完全不受报案人保管 的印鉴所限制。3、立罗公司在农行将乐支行至少开设了四个一般账户，其中的资金流动情况十分可疑，经常性表现为大笔资金进入，然后当天全额又划出，账户余 额常常为零。
正常经营用的账户不会出现这种状态。该企业涉嫌仅为陈立省用于资金诈骗的壳。4、立罗公司在农业银行获得授 信16500万元，其中15000万元的授信由福建晋江恒超鞋业公司提供担保。在我们多次催款中，据廖正基透露，15000万元授信通过开具国际信用证套 现后，晋江恒超鞋业公司分走了4000万元。廖正基本人还承认，立罗公司无法提供上述授信下的多笔国际信用证的交易往来和相关交易单据。 我们认为立罗公司、银行相关人员、担保公司均涉嫌信用证诈骗，将信用证套现后私分。为了填补归还到期信用证的巨大敞口，陈立省等人虚构企业经营状况良好的 事实，在明知根本无法归还借款（无法再开具信用证）的情况下，伪造报表、提供假印鉴、利用银行人员身份等方式获取信任，诈骗个人巨额资金2500万元，令 多个家庭面临家破人亡的后果。事后嫌疑人又多方掩盖推诿，甚至口出恶语威胁，是一起极为恶劣的刑事诈骗案件。 福建省农行部分工作人员涉嫌贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、合同诈骗罪。从将乐农行行长廖正基到农行相关责任人员，伙同不法商人陈立省违规授信、放贷一亿六千 五百万元，并为了掩盖犯罪事实，进一步诈骗民间资金二千四百万元以填补敞口。福建三明市政法委主要领导以及部分公安干警涉嫌权钱交易，帮助省农行有关人员 掩盖犯罪事实。收到受害人报案后一年多，从拒不立案到立而不侦，将一个事实清晰、证据充分的案件拖延大半年，最后避重就轻，用一个与受害人无关的罪名“虚 开增值税发票罪”将陈立省报捕，以轻罪+替罪羊的方式，为农行撇清干系，解脱相关个人及农行单位的违法犯罪责任。福建省农行有关人员，为了掩盖此事，一直 用各种方式极力干预本案的侦查工作，多次派人幕后串联，采用行政、人事等种种手段进行干预和利诱，导致一个明显的贷款诈骗、信用证诈骗、合同诈骗的重大连 环窝案，变成了一个“虚开增值税发票”轻案。因为案情涉及福建省农行，各种关系盘根错节，干预力量极大，无论是从案值到情节，本案都不应属于一个县公安局 的管辖范围。恳请中纪委巡视组、福建省纪委监察厅调阅将乐县公安局的本案案卷，并提交福建省公安厅直接侦查此案，以维护法律的公正严肃，维护国家和群众财 产的基本安全。众多受害人因为此案，濒临家破人亡，流离失所、如果这样的案件得不到公正处理，很容易激化社会矛盾，引发走投无路的受害人做出过激行为，影 响社会稳定。 在这里我们想问： 一，农行为什么会对立罗这个烂企业违规授信1.65个亿？仅仅是因为陈立省的老婆戚安静和将乐农行行长廖正基搞破鞋吗？ 二，将乐政府为什么对立罗这个骗子企业坐视不管？陈立省动用了将乐政府资金池里的500万元至今未还，将乐县人民政府就不需要一个交代吗？陈立省又是为何 如此的神通广大能够动得了政府资金池里的钱？ 三，如此巨额授信，三明农行，福建省农行领导有没有猫腻？ 四，1.65个亿的贷款不是一次发放，而是分20几笔分期发放，农行为什么会监管缺失？广大的人民群众还敢放心的把钱存在农业银行吗？ 五，面对如此巨额亏空，作为上级主管单位，三明农行，福建省农行领导为什么采取包庇，隐瞒，甚至干预司法公正的态度？三明农行，福建省农行有哪些领导拿了 好处？ 六，面对农行的巨额贪腐，甚至是违规违法行为，面对受害人的检举揭发，三明银监局，福建省银监会为什么不立案处理？是否银监局银监会领导也参与了贪腐？ 一年来，众多受害人苦苦哀告，度日如年地等待公安机关挽回损失，没想到等来这样的一个偷梁换柱的侦查结果。两千多万这个数字，令众多受害人已经走投无路， 难道要逼出第二个陈水总或是杨佳？众多受害人将以命抗争，绝不会放过农行、公安系统以及不法商人这样的恶行！！！
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